400-8844-518

移民评估



当前位置:新闻资讯

如何把大额资产转移到国外?聪明的人这样做

免费评估

发布时间:2019-04-12 09:12

如何把大额资产转移到国外?聪明的人这样做

诺大一笔款项如何转移到国外?

2017年7月1日起,央行实行了更严格的外汇管理办法,年换汇总额不变,但额度管制精确到了“天”,庞大的数额分多次汇款相当繁琐,俨然一桩不可能完成的任务。

中国外汇管理越发细致、严厉,不管是“蚂蚁搬家”还是“分拆逃汇”等各种手段,都有违规被抓,并处以罚款的典型案例。

所以一直以来很多人都有疑问,我们到底应该如何将大额资产顺利的转移到海外?

按照目前我国的规定,至少有三种人可以不受太多限制,正常的将资产转移到海外,相关手续难度也不大。

如何把大额资产转移到国外?聪明的人这样做

什么人可以不受限制?

根据中国国内相关规定,每人每年有5万美元的外汇额度。17年7月开始实行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》还强调在向外汇款时,“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”。

另外,去年国家外汇局还下发了“规范银行卡境外大额提取现金交易的通知”,明确规定个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万人民币。

随着金额收紧,监管变严,很多国内的朋友现在打算做国外投资、理财的计划几乎都不太可能实现。而且就算通过各种方式,让钱出去了其实也面临“违法”的尴尬境地。

国内购汇时的“个人购汇申请书”上明确告知大家:个人办理国内购汇业务,不得用于境外买房、证券投资等未开放资本项目。

如何把大额资产转移到国外?聪明的人这样做

但与此同时,也有三类人不受以上规定的限制。《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》(中国人民银行公告[2004]第16号)中的说法,这三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外:

1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人;
2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人;
3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。

简单的说,购汇转款的限制只针对中国大陆公民,海外身份和港澳台身份的人不受影响。具体财产转移在规定中又被分为了“移民转移”和“继承转移”两种情况:

移民转移:
从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人,或从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人,或从大陆赴台湾地区定居的自然人,可申请将其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现,购汇和汇出境外。
继承转移:
外国公民,或取得香港特别行政区、澳门特别行政区永久居留权居民,或台湾地区居民,可申请将依法继承的境内遗产变现,购汇和汇出境外。

不过需要注意的是,对于“移民转移”的情况,规定中明确强调,刚申请海外身份的阶段还不行,必须是确认取得外国永久居留权或取得外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民身份以后,才能适用这项规定。

如何把大额资产转移到国外?聪明的人这样做

明确知道这些三类人不受相关限制就行了,我们再开看具体转移手续和方式。

如何申请资产转移

如果是已经获得了外国永久居留权的人现在想要转移资产,该怎么办呢?规定也很明确。

需要申请大额财产转移境外的这三类人,转移财产时需要准备6份不同的材料。

1. 《个人财产转移业务申请表》,需申请人或其代理人签名

2. 申请人身份证明文件

3. 申请人收入来源证明以及财产权利证明文件

(1)个人薪酬所得(包括工资和薪金所得、稿酬所得、劳务报酬等),需提交有关收入来源的证明;
(2)经营收入(包括私营业主、企业个人股东、个体工商户生产经营所得,对企事业单位承包、租赁经营所得等),需提交个体户经营收入申报表、股权证明或承包、租赁合同或协议以及能证明收入来源的材料,如企业财务报表、企业董事会分配决议等;
(2)资本所得及变现:①利息、股息、红利所得,需提交存款证明、股票、债券开户及交易记录,②财产租赁所得、财产转让所得、特许权使用等,需提交财产租赁、转让、特许权使用的合同或协议,房屋产权证,房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议书等;
(3)偶然所得(包括合法的福利彩票、体育彩票收入等)及其他财产或收入,需提交真实交易记录证明。

4.税收证明或完税凭证,由申请转移财产所在地或收入来源地主管税务机关开具

5.委托他人办理的,需提供委托代理协议和代理人身份证明

6.外汇局要求提供的补充材料

如何把大额资产转移到国外?聪明的人这样做

从要求的6类材料,我们可以发现,大部分材料是属于证明转移财产合法性的,而不是限制转移的。这就说明这种情况下的转移本身收到的限制较少。不过也有不少注意事项:

1.如果要找代理人的话,那么代理人的身份也是需要证明,若代理人为境内居民,提交居民身份证或其他有效身份证明;若代理人为外国公民或定居国外的中国籍公民,需提交中国驻外使领馆认证或出具的代理人身份证明。

2.申请人拟财产转移在等值50万美元以下的,无需提交收入来源证明及财产权利证明文件,只需声明来源。

3.根据规定:委托代理协议、代理人身份证明、有关财产权利证明文件,不需要公证。

如何把大额资产转移到国外?聪明的人这样做

说一千道一万,相关业务办理本身并不难,可最申请人必须符合最关键的一项前提:取得境外身份。然而对于移民加拿大和美国这件事来说,很多人都知道,这不是几天或者两三个月可以走完的流程。那么应该怎么办呢?

关于这个问题,依照相关规定中的条文总结一下现实状况:

1、《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中没有规定“外国身份”一定要是什么国家。

2、并不是每个国家的移民手续都需要很长时间或者很多钱才能办理。

3、可以问问成功送孩子进中国国内各大国际学校的家长们,他们怎么做到的。

现在,你知道为什么还有那么多人能够成功进行海外投资了吧?

更多海外使用技巧,欢迎关注公众号:华美富斯特出国


从您的需求出发,订制出国方案

移民留学、海外置业、资产安全,您需要的我们都为您考虑周到

姓名:
电话:

近期活动

主题: 深圳爱文世界学校线上直播

时间:2020年3月26日

地址: 深圳华美富斯特出国

在线咨询

成功案例

热门项目

扫码加入华美富斯特移民交流群