补件趋势:移民局收紧EB-5审批|IIUSA大会快讯

时间:2017 / 10 / 25

      从23日起,IIUSA(EB-5行业协会)将在迈阿密举办,为期2天半的行业会议。

 

      在飘摇不定的当下,EB-5行业一边得应对外界压力,有如媒体渲染和国会阻力,一边得面临内部困扰,有如移民局黑箱和SEC执法。大会第一天的两场小组讨论,就涉及了当前EB-5面临的两大内部困扰:1. 移民局的审案政策走向  2. SEC的执法和项目接管。

 

       SEC执法部分,EB5Sir尚未收到相关资料。今天就来看看,23日下午3-4点的小组讨论:从补件走向看移民局的审案政策重点

 

RFE Trends: What is USCIS Focused on in EB-5 Investor & Project Adjudications

 

Robert Divine, Baker Donelson Bearman, Caldwell & Berkowitz, PC

Scott Barnhart, Barnhart Economic Services

Michele Franchett, SGG Immigration LLP

Dan Lundy, Klasko Immigration LLP

 

         感谢业内朋友Vanessa Hu和Leo Zhou提供的现场照片和解读,让我们能看到移民局收紧审案尺度的趋势,下面就先看下本场小组讨论的大致内容,最后再做总结。

 

1. 市场分析

 

        移民局会要求商业计划书中提供市场分析数据,以证明项目可行。本例中,项目方提供了对照数据,但是项目类型差别大时间久,对照数据无法作为参考。

 

2. 时间表

 

        商业计划中的项目进度表,需要符合实际。案例中,项目计划表中预计在2017年完工,但是项目网站却没有任何项目接近完工的消息,公共信息中也找不到该项目相关信息。

 

3. 互联网信息搜索

        移民局会通过互联网搜索任何与项目招募、宣传的相关信息,并且如果发现与递交的项目材料有出入的话,据此发出RFE。

 

4. 赎回(Redemption)条款

 

       赎回条款,是EB-5项目文件中的致命问题,如果一旦被移民局认定在项目方给了EB-5投资者不当担保或还款承诺,致使并非所有投资款都“at risk”,那么I-526申请将会被拒。

 

       但是,在这一节的第四张图片中,惊讶地发现,对于NCE(新商业企业)的担保尽然也成为被拒的原因!这么多年EB-5的从业经验告诉我,各种担保还款都是可以的,只要你是给NCE担保,而不是投资者个人担保。现在给NCE的担保,尽然成为补件理由,实在令人诧异。

 

5. 过桥贷款

 

过桥贷款,要注意两点:

 

a. EB-5贷款进去替换过桥贷款的时候,要先进JCE再还贷款方,而不能跳过JCE给贷款方直接还款;

b. 过桥贷款本身,必须是短期的贷款,原则上应该短于一年;

 

6. 单个项目多期募集

       单个项目多期募集的情况比较常见,但是得区分清楚,别让移民局抓小辫子。

 

7. 数据出错

 

       数据出错或者多个文件中的数据不匹配,这是非常常见的低级错误,道理很简单,一套项目文件由多个人或机构在不同时期准备的,所采用的基本数据不一致,商业计划书和经济分析报告中的数据不一样,致使移民局发出补件信。

 

       最后,就以上移民局的补件动向,做个简单总结:

 

1. 移民局对于项目整体的商业计划审核更严,对市场分析对项目周期对互联网信息,来佐证项目的真实和可行程度,这点对于EB-5投资者是好事。

 

2. 赎回条款,向来是项目被拒的主要因素之一,但是在过去几年行业内也基本摸清了移民局的政策尺度,故而不再是个大问题,但是,此次尽然认为给NCE的担保涉及赎回问题,突破了之前所有尺度!

 

3. 过桥贷款,EB-5资金不能不进JCE就还款给过桥贷款方,贷款周期原则不能超过一年,也更为抓细节。

 

       24日,国务院签证办公司主任,Charles Oppenheim同学将登场下午4点关于签证的小组讨论,将会发布一年内的排期预测,明天再见。

 

本文转载自:EB-5Sir

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